Blanchi lajan pote yon maksimòm sis ane prizon nan Peyi Ba yo dapre Atik 420bis nan Kòd Kriminèl Peyi Ba yo (Wetboek van Strafrecht, Sr), oswa uit ane si ou blanchi lajan abityèlman. Si ou pa t konnen men ou te dwe rezonabman sispèk ke lajan an te soti nan krim, maksimòm lan se dezan dapre Atik 420quater Sr.
Yo ka enpoze yon amann nan senkyèm kategori a olye de, oubyen ansanm ak, yon santans prizon. An pratik, anjeneral, yon lòd konfiskasyon apa pou lajan an swiv, e souvan se pati ki pi lou nan rezilta a.
Blanchi lajan pa yon ofans anba Lwa sou Blanchi Lajan ak Finansman Teworis (Prevansyon) (Wwft), byenke anpil moun panse sa. Wwft la se rejim prevantif la: li egzije bank yo, notè yo, kontab yo ak avoka yo pou yo fè dilijans kliyan yo epi rapòte tranzaksyon ki pa nòmal yo. Ofans kriminèl la li menm nan Tit XXXA Kòd Kriminèl la, Atik 420bis rive 420quater. Atik sa a pale sou penalite yo. Pou aspè prevantif la, gade gid nou an sou rekonèt, anpeche ak rapòte blanchi lajan.
Ki sa ki konsidere kòm blanchiman lajan anba lalwa Olandè a?
Blanchi lajan vle di kache orijin yon objè ki soti nan yon krim, oubyen akeri, kenbe, transfere oubyen itilize li pandan w konnen ki kote li soti. Objè a kapab lajan kach oubyen yon balans labank, men tou yon machin, yon kay, yon mont, yon kriptomonnen oubyen yon reklamasyon, epi pa gen yon montan minimòm.
De karakteristik nan krim Olandè a sipriz anpil moun. Premye a se ke Sèvis Pwosekisyon Piblik la (Openbaar Ministerie, OM) pa oblije pwouve ki krim espesifik ki te pwodui lajan an. Li sifi pou objè a soti nan yon krim. Kijan tribinal yo trete sa a eksplike anba a nan seksyon pwouve orijin kriminèl la.
Dezyèmman, yon moun ki senpleman akeri oswa kenbe pwofi pwòp krim li a pa otomatikman koupab de blanchiman lajan tou. Sinon, chak vòlè ta yon blanchitè tou. Pou ofans prensipal la, yon zak ki vize kache orijin nan nesesè. Pou ranpli espas sa a, lejislatè a te entwodui blanchiman lajan senp (eenvoudig witwassen) nan Atik 420bis.1 Sr ak omolog koupab li nan Atik 420quater.1 Sr nan dat 1ye janvye 2017. Dispozisyon sa yo kouvri senpleman akeri oswa kenbe pwofi pwòp krim ou a, epi yo gen penalite maksimòm ki pi ba anpil.
Ki krim ki egziste, e ki pinisyon maksimòm ki genyen?
Lalwa Olandè a klase blanchiman lajan selon etadespri ak pèsistans konduit la. Penalite maksimòm yo varye ant twa mwa ak uit ane prizon.
- Blanchiman lajan entansyonèl (Atik 420bis Sr): ou konnen objè a soti nan krim. Sis ane prizon maksimòm oswa yon amann senkyèm kategori.
- Blanchiman lajan abityèl (Atik 420ter Sr): blanchiman lajan vin tounen yon woutin oswa yon biznis. Pitit prizon maksimòm uit ane oswa yon amann senkyèm kategori.
- Blanchiman lajan koupab (Atik 420quater Sr): ou te dwe gen rezon pou sispèk orijin kriminèl la. Maksimòm dezan prizon oswa yon amann senkyèm kategori.
- Blanchiman lajan senp (Atik 420bis.1 Sr): kenbe pwofi pwòp krim ou san kache. Sis mwa prizon maksimòm oswa yon amann katriyèm kategori; pou varyant koupab la (Atik 420quater.1 Sr) twa mwa oswa yon amann dezyèm kategori.
Blanchiman lajan koupab se akizasyon ki bare moun ki te aksepte yon kontra sispèk oswa ki te prete kont labank yo san yo pa poze kesyon. Anjeneral, yo akize moun ki enplike nan krim òganize pou blanchiman abityèl.
Nou fè espre pou nou pa site montan an ero pou kategori amann yo. Yo fikse yo nan Atik 23 Sr epi yo endekse regilyèman, kidonk nenpòt chif nan yon atik demode byen vit. Ou ka jwenn montan aktyèl yo nan Kòd Penal la sou pòtal lejislasyon gouvènman an.
Ki santans Sèvis Piblik la egzije?
An pratik, maksimòm legal la raman sèvi kòm referans. Sa ki enpòtan se direktiv pouswit jidisyè OM a sou blanchiman lajan (Richtlijn voor strafvordering witwassen), ki aplike pou montan blanchi apati 25 000 ero epi ki distenge twa kategori sispèk.
- Kategori I kouvri moun k ap pote lajan, milèt lajan ak moun ki prete kont labank yo oswa non konpayi yo pou yon ti frè.
- Kategori II kouvri moun ki blanchi lajan ki soti nan pwòp krim yo, pa egzanp lè yo konvèti lajan ki soti nan fwod oswa trafik dwòg.
- Kategori III kouvri fasilitatè san yo krim òganize pa ka opere: pwofesyonèl ki itilize pozisyon yo, kont kliyan yo oswa estrikti antrepriz yo pou kache orijin lajan an.
Nan chak kategori, santans yo mande a ogmante ak kantite lajan ki blanchi a, kidonk menm konduit ki enplike 100 000 ero oswa 1 milyon ero mennen nan demand ki trè diferan. Direktiv la fikse tou yon pwen depa ki pi ba pou blanchiman akoz koupab ak yon pwen ki pi wo pou blanchiman abityèl ak repetisyon. Abi nan yon pozisyon pwofesyonèl konte kòm yon agravan.
Direktiv la lye pwokirè a, pa tribinal la. Jij yo lib pou yo devye de li epi yo fè sa regilyèman, nan tou de direksyon yo. Tribinal yo pran an kont wòl akize a, dire konduit la, degre pwofesyonalis li, nenpòt dosye kriminèl, dire pwosedi yo ak sikonstans pèsonèl yo. Yon premye delenkan ki kite lajan pase nan pwòp kont li pou yon ti frè nan yon pozisyon trè diferan de moun ki te desine estrikti a, menm si tou de yo akize anba Atik 420bis Sr.
Ki sa k rive byen ou yo: konfiskasyon ak sezisman?
OM a ka mande tribinal la pou l kondane w pou w peye valè avantaj ou te jwenn nan ofans lan. Souvan, yo sezi byen yo depi nan kòmansman ankèt la pou yo rete disponib pou peman sa a.
Anba Atik 36e Sr, OM a ka depoze yon demann konfiskasyon apa (ontnemingsvordering) pou retire yon moun kondane avantaj li te jwenn nan. Reklamasyon an trete nan pwòp pwosedi li, anjeneral apre ka kriminèl la, epi tribinal la ka estime avantaj la si yon kalkil egzak enposib. Si ou pa peye yon lòd konfiskasyon, tribinal la ka bay lòd pou mete ou nan detansyon pou aplike li (lijfsdwang). Detansyon sa a pa anile dèt la.
Objè ki gen rapò ak ofans lan kapab tou konfiske. Souvan, sezi (beslag) rive lontan anvan nenpòt kondanasyon, paske kont labank ak byen yo bloke pandan ka a ap dewoule. Ou ka konteste yon sezi lè w depoze yon plent (klaagschrift) nan tribinal la dapre Atik 552a Kòd Pwosedi Kriminèl la (Wetboek van Strafvordering, Sv). Atik nou an sou konfiskasyon pwofi krim eksplike kijan sezi ak konfiskasyon kominike youn ak lòt e ki kote yon defans ka leve.
Ki lòt konsekans yon kondanasyon ka genyen?
Pou pwofesyonèl yo, yon entèdiksyon pwofesyonèl ak pwosedi disiplinè ka swiv. Yon kondanasyon afekte sètifika konduit ou tou, epi pou sitwayen ki pa Olandè, petèt pèmi rezidans ou.
Anba Atik 420quinquies Sr, tribinal la ka diskalifye yon moun kondane pou l pa pratike pwofesyon kote krim nan te komèt la. Separeman de ka kriminèl la, avoka, notè, kontab ak konseye fiskal yo ka fè fas ak pwosedi disiplinè, epi yon mezi disiplinè ka mete fen nan yon karyè menm si tribinal kriminèl la enpoze sèlman yon lòd sèvis kominotè. De chemen yo mache separeman, epi yon akitman nan youn pa deside lòt la.
Yo anrejistre yon kondanasyon nan sistèm dokimantasyon jidisyè a. Sa afekte aplikasyon pou yon sètifika konduit (verklaring omtrent het gedrag, VOG) e pakonsekan aksè a anpil travay. Pou moun ki pa sitwayen neyelandè, sa ka afekte dwa pou yo rete nan Peyi Ba yo, jan nou eksplike nan atik nou an sou yon kondanasyon kriminèl ak pèmi rezidans ou.
Kijan yon ka blanchiman lajan dewoule?
Pifò ka yo kòmanse ak yon rapò sou yon tranzaksyon dwòl ki fèt pa yon bank oswa yon lòt enstitisyon ki anba pwoteksyon Wwft la. Ankèt la sitou finansye, epi sispèk yo souvan remake li an premye lè kont yo bloke oswa lè yo envite yo pou kesyone.
Bank, notè, kontab, ajan imobilye, konsesyonè machin ak lòt enstitisyon Wwft yo dwe rapòte tranzaksyon ki satisfè endikatè objektif oswa ke yo konsidere kòm dwòl. Inite Entèlijans Finansye a (FIU-Nederland) evalye rapò sa yo epi deklare kèk nan yo sispèk, apre sa envestigatè yo ka itilize yo. Depo lajan kach san yon sous kredib, gwo transfè toudenkou atravè yon kont pèsonèl ak acha pwopriyete ki pa koresponn ak revni deklare a se deklanchè tipik. Diferans ki genyen ant yon tranzaksyon dwòl ak yon tranzaksyon sispèk eksplike nan atik nou an sou blanchiman lajan ak tranzaksyon dwòl.
Ankèt ki vin apre a egzamine deklarasyon kont, dosye konpayi, done telefòn epi, de pli zan pli, analiz blockchain. Premye entèvyou lapolis la se moman ki pi enpòtan nan ka a. Nenpòt bagay ou di sou orijin lajan an pral teste ak dokiman yo, epi yon eksplikasyon yo bay byen vit epi yo abandone l pita fè plis domaj pase yon silans reflechi. Ou gen dwa konsilte yon avoka anvan entèvyou a epi pou gen yon avoka prezan pandan li; gid nou an sou arestasyon ak entèwogasyon lapolis etabli dwa sa yo.
Apre ankèt la, OM a deside si li pral mennen ka a nan tribinal, regle li deyò tribinal, oswa abandone li. Ka ki pi piti yo, tankou sa yo ki konsène moun k ap vann lajan, souvan tande pa yon sèl jij (politierechter), ki ka enpoze yon santans prizon ki rive jiska yon ane. Ka ki pi gwo ak pi konplèks yo ale nan yon chanm kriminèl ki gen twa jij. Nan ka finansye konplèks yo, defans lan ak OM a pafwa fè akò pwosediral sou dimansyon ka a ak santans ki pral mande a. Akò sa yo pa angaje tribinal la, epi Lakou Siprèm nan (Hoge Raad) te fikse limit sou yo. Negosyasyon sou plede nan sans ameriken an pa egziste nan lalwa neyèlandè a.
Si yo di w ou se yon sispèk, etap imedya yo dekri nan atik nou an sou sispèk blanchi lajan . An brèf: sekirize dokiman ki montre kote lajan an soti, pa deplase byen yo, pa diskite ka a ak ko-sispèk yo, epi chèche konsèy anvan premye entèvyou a olye de apre li.
Poukisa penalite pou blanchiman lajan yo ap ogmante?
Politik Olandè yo ap konsantre de pli zan pli sou retire pwofi kriminèl yo epi sou fasilitatè pwofesyonèl yo. Sa lakòz plis demand ak plis reklamasyon konfiskasyon.
Gwoup Aksyon Finansye a (GAFI), òganizasyon entènasyonal ki etabli nòm pou lit kont blanchiman lajan, te pibliye evalyasyon li sou Peyiba an 2022. Li te rekonèt yon sistèm prevantif byen devlope men li te mande yon repons ki pi solid pou fè respekte lalwa. Evalyasyon sa a te alimente yon politik ki gen plis demand, yon pi gwo itilizasyon konfiskasyon ak plis atansyon sou fasilitatè pwofesyonèl yo.
Rezonman an pratik. Blanchiman lajan se sa ki fè krim grav yo pwofitab: san yon chemen pou antre nan ekonomi legal la, pwofi yo pa itil anpil. Se poutèt sa, retire pwofi a konsidere kòm pi efikas pase yon santans prizon sèlman, se poutèt sa yon demann konfiskasyon se yon estanda kounye a. Sa eksplike tou konsantrasyon sou twazyèm kategori sispèk yo. Yon mesaje ka ranplase; yon pwofesyonèl ki bay yon estrikti kredibilite pa kapab.
Kijan OM a pwouve ke lajan an soti nan krim?
Si yo konnen krim ki kache a, prèv la fasil. Si yo pa konnen l, tribinal yo swiv yon sekans fiks kote yo atann pou ou, nan yon pwen, eksplike kote lajan an soti.
Premyèman, OM a dwe etabli reyalite ak sikonstans ki jistifye yon sispèk blanchiman: lajan kach san eksplikasyon, yon stil de vi ki pa annakò ak revni ou deklare a, tranzaksyon san yon objektif ekonomik, itilizasyon konpayi kokiy oswa depo divize an ti kantite lajan. Dezyèmman, ou dwe bay yon eksplikasyon konkrè, verifye sou orijin nan ki pa evidamman enpwobab. Twazyèmman, si ou bay yon eksplikasyon konsa, OM a dwe mennen ankèt sou li. Se sèlman si yo pa bay okenn eksplikasyon, oswa eksplikasyon an pa kenbe, tribinal la ka konkli ke lajan an ka sèlman gen yon orijin kriminèl.
De bagay vin apre. Ou gen dwa rete an silans, epi silans ou a pa ka sèvi kòm prèv koupab, men nan yon ka ki bati sou byen ki pa eksplike, li kite sikonstans ki akize a san repons. Epi yon eksplikasyon dwe verifye: yon kreditè ki nonmen, yon kontra ki date, yon tras labank, yon deklarasyon taks etranje. Pozisyon ki pi fèb la se yon eksplikasyon ki parèt an reta epi ki pa ka verifye.
Kriptomonnen pa chanje kad sa a, sèlman prèv yo. Yo ka remonte tranzaksyon yo sou yon blockchain piblik, epi envestigatè yo itilize analiz chèn pou konekte adrès yo ak echanj yo epi soti la rive nan kliyan yo idantifye. Itilize yon sèvis melanj oswa yon pyès monnen konfidansyalite anjeneral trete kòm yon sikonstans ki montre nan direksyon kache, pa kòm yon chwa teknik net.
Ki erè ki agrave yon ka?
Erè ki pi danjere yo se yon eksplikasyon ki pa ka dokimante, trete yon kont labank yo prete kòm si li pa danjere, epi tann twò lontan anvan yo jwenn konsèy.
Tribinal yo pa konvenki pa yon deklarasyon ki di lajan kach se te yon kado yon fanmi ki soti aletranje, yon viktwa nan jwèt aza oswa yon prè enfòmèl sof si gen yon bagay ki sipòte sa. Si gen yon sous legal ki lejitim, rasanble prèv yo anvan premye entèvyou a olye pou w prezante yo moso pa moso nan tribinal la.
Moun ki rann kont labank yo disponib pou yon ti peman yo pouswiv an jistis, kondane epi fè fas ak reklamasyon konfiskasyon pou sòm yo pa janm kenbe. Bank yo tou mete fen nan relasyon an epi yo ka anrejistre kliyan an nan rejis ensidan pataje bank yo a, ak konsekans ki dire pi lontan pase ka kriminèl la.
Ankèt sou blanchiman lajan pran anpil tan, epi prèv itil, tankou yon fakti orijinal, yon referans peman oswa yon temwen ki gen yon memwa klè, pèdi avèk tan. Lè yon avoka enplike lè kont ou bloke, olye de lè sitasyon an rive, se anjeneral diferans ki genyen ant yon defans ki bati sou dokiman ak yon defans ki bati sou deklarasyon sèlman.
E si sispèk la se yon konpayi?
Yon konpayi ka blanchi lajan li menm. Moun ki te bay enstriksyon pou konduit la, oubyen ki te dirije li vre, ka pouswiv an jistis ansanm ak konpayi an.
Anba Atik 51 Sr, yo ka atribiye yon ofans a yon konpayi si konduit la te fèt nan domèn li. Faktè enpòtan yo enkli si li te fèt nan kou biznis la, si konpayi an te kapab anpeche li, epi si li te aksepte, oswa anjeneral aksepte, konduit sa a. Moun ki te bay enstriksyon an oswa ki te aktyèlman dirije konduit entèdi a (feitelijk leidinggevers) kapab pouswiv tou.
Konsekans finansye yo diferan. Si yon amann senkyèm kategori pa yon pinisyon apwopriye pou yon konpayi, tribinal la ka enpoze yon amann nan kategori ki pi wo a anba Atik 23(7) Sr, ki pi wo anpil. Konfiskasyon aplike pou konpayi an tou. Yon konpayi kondane ka eskli nan apèl dòf piblik yo, pèdi bank li epi, nan sektè reglemante yo, pèdi lisans li. Direktè yo fè fas ak pouswit kriminèl epi petèt responsablite sivil anvè konpayi an ak kreditè li yo an menm tan.
Prevansyon se yon kesyon gouvènans. Konpayi ki manyen lajan kach, ki opere entènasyonalman oswa ki bay sèvis konfyans ta dwe kapab montre yon pwosesis akseptasyon kliyan ki dokimante, yon dosye sou verifikasyon ki te fèt yo ak prèv ki montre rapò yo te fèt kote endikatè yo te egzije sa. Atik nou an sou envestigasyon KYC eksplike sa verifikasyon sa yo enplike nan pratik.
An rezime
- Blanchi lajan se yon ofans kriminèl anba Atik 420bis rive 420quater Sr, pa anba Wwft la.
- Penalite maksimòm lan se sis ane pou blanchiman entansyonèl, uit ane pou blanchiman abityèl ak dezan pou blanchiman koupab, chak avèk posiblite pou yon amann senkyèm kategori.
- Direktiv OM a aplike apati 25,000 ero epi li baze demann li sou wòl sispèk la ak kantite lajan ki te blanchi a; tribinal la pa oblije respekte li.
- Anjeneral, yon lòd konfiskasyon pou lajan an swiv, epi byen yo souvan sezi depi nan kòmansman an.
- Chèche konsèy anvan premye entèvyou ou a epi rasanble dokiman ki montre kote lajan an soti.
Kesyon yo poze souvan
Èske yo ka kondane m pou blanchi lajan san yo pa kondane m pou krim predika a?
Wi. OM a sèlman bezwen pwouve ke lajan an oswa objè a soti nan yon krim, li pa bezwen pwouve ki krim oswa ki moun ki te komèt li. Kidonk, yo ka kondane w pou blanchiman menm si pèsonn pa kondane pou krim orijinal la.
Ki diferans ki genyen ant sèvis kominotè ak prizon pou blanchi lajan?
Sèvis kominotè a pi komen pou ti kantite lajan, blanchiman lajan akoz koupab, ak premye delenkan tankou moun k ap fè lajan. Pi souvan, yo bay santans prizon pou pi gwo kantite lajan, blanchiman lajan entansyonèl ak abityèl, epi fasilitatè pwofesyonèl. Tribinal la deside ka pa ka epi li pa oblije swiv direktiv OM a.
Ki kantite amann yon moun ka peye pou blanchi lajan?
Tribinal la ka enpoze yon amann nan senkyèm kategori a, oubyen pou yon konpayi yon amann nan sizyèm kategori a si senkyèm kategori a pa apwopriye. Montan yo fikse nan Atik 23 Kòd Penal la epi yo endekse regilyèman. Anjeneral, yon lòd konfiskasyon pou avantaj yo jwenn nan vini anplis.
Èske gen diferan règ pou pwofesyon ki gen yon obligasyon rapò?
Wi. Avoka, notè, kontab ak konseye fiskal ka fè fas ak pwosedi disiplinè ansanm ak ka kriminèl la, epi tribinal la ka entèdi yon moun kondane pratike pwofesyon ki konsène a. OM a konsidere abi yon pozisyon pwofesyonèl kòm yon bagay agravan.
Kisa k ap pase si m pa gen mwayen pou m peye yon avoka?
Si ou pa gen anpil mwayen, ou ka kalifye pou jwenn èd legal sibvansyone atravè Komisyon Èd Legal la (Raad voor Rechtsbijstand). Law & More pa pran ka ki gen èd legal sibvansyone.
Ki kote yo defini blanchi lajan kòm yon ofans kriminèl nan lalwa Olandè a?
Nan Tit XXXA nan Kòd Penal Neyèlandè a, Atik 420bis rive 420quater. Dispozisyon sa yo kouvri kache orijin pwofi kriminèl yo ak akizisyon, kenbe, transfere oswa itilizasyon yo, ansanm ak fòm abityèl, koupab ak senp yo.
Kisa Sèvis Pouswit Piblik la dwe demontre pou pouswiv blanchiman lajan?
Ofisye Lapolis la dwe pwouve ke lajan an oswa machandiz yo soti nan krim epi ou te konnen, oswa ou te dwe sispèk sa yon fason rezonab. Si yo pa ka pwouve okenn krim espesifik, sikonstans tankou lajan kach san eksplikasyon ka sifi, depi yo te mennen ankèt sou nenpòt eksplikasyon ou bay epi yo te rejte li.
Èske gen sèten pwofesyon ki sibi plis envestigasyon nan ka blanchi lajan?
Wi. Pwofesyonèl ki gen responsablite nan Wwft, tankou avoka, notè ak kontab, resevwa plis atansyon paske pozisyon yo ka ede kache lajan kriminèl. Direktiv OM a mete fasilitatè pwofesyonèl yo nan kategori ki pi wo a.
Ki moun ki deside si yo dwe pouswiv yon ka blanchiman lajan?
Sèvis Pouswit Piblik la deside si l ap pouswiv ka a, regle ka a deyò tribinal la oswa abandone li. Yon fwa ka a rive nan tribinal, jij la deside sou kilpabilite a ak sou santans lan.
Law & More defann moun ak konpayi yo sispèk de blanchiman lajan, depi premye entèwogasyon lapolis la rive nan apèl, epi li aji nan pwosedi konfiskasyon ki souvan swiv. Nou Gid dwa kriminèl Olandè yo kolekte atik nou yo ki gen rapò ak sijè sa a. Ou pa sèten ki kote ou ye? Di nou kijan sitiyasyon w lan ye. N ap fè w konnen opsyon ou genyen nan yon jou ouvrab.
Kouman Law & More kapab ede w ak sa a eksplike sou nou an avoka kriminèl paj.
