Doulè a biwokratik nan kou a yo rele "konfòmite"
entwodiksyon
Avèk entwodiksyon Lwa Olandè kont blanchi lajan ak finansman kont teworis (Wwft) ak chanjman ki te fèt depi lè sa a nan Lwa sa a te vin yon nouvo epòk sipèvizyon. Kòm non an endike, Wwft la te prezante nan yon tantativ pou konbat blanchi lajan ak finansman teworis. Se pa sèlman enstitisyon finansye tankou bank, konpayi envestisman ak konpayi asirans, men tou, avoka, notè, kontab ak anpil lòt pwofesyon dwe asire yo ke yo konfòme yo ak règleman sa yo.
Pwosesis sa a, ki gen ladan seri etap ki bezwen pran pou konfòme yo ak règ sa yo, yo dekri ak tèm jeneral 'konfòmite'. Si règ Wwft yo vyole, yon amann for ka swiv. A premye je, rejim Wwft a sanble rezonab, si se pa pou lefèt ke Wwft a te vin tounen yon vrè doulè biwokratik nan kou a, konbat plis pase jis teworis ak blanchi lajan: yon jesyon efikas nan operasyon biznis yon moun.
Envestigasyon kliyan
Yo nan lòd yo konfòme yo ak Wwft a, enstitisyon yo mansyone pi wo a dwe mennen yon ankèt sou kliyan. Nenpòt tranzaksyon ki pa nòmal dwe rapòte bay Inite Entèlijans Finansye Olandè yo. Nan ka rezilta envestigasyon an pa bay bon detay oswa lide oswa si ankèt la montre aktivite ki ilegal oswa ki tonbe nan yon kategori ki gen gwo risk anba Wwft la, enstitisyon an dwe refize sèvis li yo. Ankèt kliyan an ki bezwen fèt pito elabore ak nenpòt moun ki li Wwft la ap vin mele nan yon labirent nan fraz long, kloz konplike ak referans konplèks.
E sa se jis Act li menm. Anplis de sa, pifò sipèvizè Wwft te pibliye pwòp manyèl Wwft konplike yo. Alafen, pa sèlman idantite chak kliyan, se nenpòt moun natirèl oswa legal ak ki gen yon relasyon biznis etabli oswa sou non ki gen yon tranzaksyon fèt (yo dwe) men tou idantite a nan ultim pwopriyetè benefisyè a (yo) ( UBO), moun posib Politikman Ekspoze (PEPs) ak reprezantan kliyan an dwe etabli epi imedyatman verifye.
Definisyon legal yo nan tèm "UBO" ak "PEP" yo enfiniman elabore, men yo desann nan sa ki annapre yo. Kòm UBO pral kalifye chak moun natirèl ki dirèkteman oswa endirèkteman kenbe plis pase 25% nan enterè a (pataje) nan yon konpayi, pa yo te yon konpayi ki nan lis sou mache bousye a. Yon PEP se, an brèf, yon moun ki travay nan yon fonksyon piblik enpòtan. Dimansyon aktyèl envestigasyon kliyan an pral depann de evalyasyon risk espesifik sitiyasyon an pa enstitisyon an. Ankèt la vini nan twa gou: ankèt la estanda, ankèt la senplifye ak ankèt la entansifye.
Pou etabli ak verifye idantite tout moun ak antite ki endike anwo a, yon seri dokiman yo bezwen oswa yo ka bezwen, selon kalite ankèt la. Yon gade nan dokiman posib obligatwa yo rezilta nan enimerasyon sa a ki pa konplè: kopi (apostille) paspò oswa lòt kat idantite, ekstrè soti nan Chanm Komès la, atik asosyasyon, rejis aksyonè ak apèsi sou estrikti konpayi an. Nan ka yon ankèt entansifye, menm plis dokiman yo ka mande tankou kopi bòdwo enèji, akò travay, espesifikasyon salè ak deklarasyon labank.
Sa ki endike anwo a rezilta nan yon chanjman nan konsantre lwen kliyan an ak pwovizyon aktyèl la nan sèvis, yon gwo konplikasyon biwokratik, ogmante depans, pèt tan, yon posib bezwen anboche anplwaye siplemantè akòz pèt tan sa a, obligasyon pou edike pèsonèl. sou règ yo nan Wwft a, kliyan irite, ak pi wo a tout pè pou fè erè, kòm, dènye men pa pi piti, Wwft a te chwazi mete yon gwo zafè nan responsablite yo evalye chak sitiyasyon espesifik ak konpayi yo tèt yo pa travay ak nòm ouvè. .
Repriz: nan teyori
Non-konfòmite pote sou yon kantite konsekans posib. Premyèman, lè yon enstitisyon pa rapòte yon tranzaksyon ki pa nòmal, enstitisyon an koupab pou yon ofans ekonomik anba Dutch (kriminèl). lalwa. Lè li rive nan envestigasyon kliyan an, gen sèten kondisyon. Enstitisyon an dwe premyèman kapab mennen ankèt la. Dezyèmman, anplwaye yo nan enstitisyon an dwe kapab rekonèt yon tranzaksyon etranj. Si yon enstitisyon pa respekte règ Wwft la, youn nan otorite sipèvize yo deziyen pa Wwft la kapab bay yon penalite enkreman.
Otorite a kapab tou bay yon amann administratif, nòmalman varye ant kantite maksimòm € 10.000 ak € 4.000.000, tou depann de kalite ofans lan. Sepandan, Wwft la se pa sèl zak ki bay amann ak penalite, kòm Lwa Sanksyon an ("Sanctiewet") tou pa ka bliye. Lwa Sanksyon yo te adopte pou yo ka aplike sanksyon entènasyonal yo. Objektif sanksyon yo se remèd sèten aksyon peyi, òganizasyon ak moun ki pa egzanp vyole lwa entènasyonal oswa dwa moun. Kòm sanksyon, yon moun ka panse a anbago zam, sanksyon finansye ak restriksyon sou vwayaj pou sèten moun.
Nan limit sa a, lis sanksyon yo te kreye sou ki moun oswa òganizasyon yo parèt ki (semab) ki konekte ak teworis. Dapre Lwa Sanksyon an, enstitisyon finansye yo dwe pran mezi administratif ak kontwòl pou asire ke yo konfòme yo ak règ sanksyon yo, echèk youn komèt yon ofans ekonomik. Epitou nan ka sa a, yo ka bay yon penalite incrémentielle oswa yon amann administratif.
Teyori vin reyalite?
Rapò entènasyonal yo te fè remake ke Netherlands yo ap fè pito bon nan konbat teworis ak blanchi lajan. Kidonk, ki sa sa vle di an tèm de sanksyon ki aktyèlman enpoze an ka ta gen non-konfòmite? Jiska kounye a, pi fò avoka yo te jere yo pa klè ak penalite yo te lajman fòm kòm avètisman oswa sispansyon (kondisyonèl). Sa a tou te ka a pou pifò notè ak kontab. Sepandan, se pa tout moun ki te gen chans sa jiska kounye a. Pa anrejistre ak verifye idantite yon UBO te deja lakòz yon konpayi resevwa yon amann nan € 1,500.
Yon konsiltan taks te resevwa yon amann € 20,000, nan ki yon kantite € 10,000 te kondisyonèl, pou fè espre pa rapòte yon tranzaksyon etranj. Li te deja rive ke yo te retire yon avoka ak yon notè nan biwo yo. Sepandan, gwo sanksyon sa yo se sitou yon rezilta yon vyolasyon entansyonèl Wwft la. Men, yon ti amann reyalite, yon avètisman oswa yon sispansyon pa vle di ke yon sanksyon pa fè eksperyans kòm lou. Apre yo tout, sanksyon yo ka fè piblik, kreye yon kilti nan "nonmen ak wont", ki sètènman pa pral bon pou biznis.
konklizyon
Wwft la te pwouve yo dwe yon seri endispansab men konplèks nan règleman yo. Espesyalman ankèt la kliyan pran kèk fè, sitou sa ki lakòz konsantre nan chanjman lwen biznis aktyèl la ak - sa ki pi enpòtan - kliyan an, yon pèt nan tan ak lajan epi yo pa nan plas an dènye kliyan fristre. Jiska kounye a, penalite yo te kenbe ki ba, malgre posibilite pou amann sa yo rive nan wotè menmen. Nonmen ak wont se, sepandan, tou yon faktè ki se definitivman kapab jwe yon gwo wòl. Sepandan, li sanble tankou si Wwft la rive nan objektif li yo, byenke wout la nan konfòmite se tout obstakl, mòn nan dokiman, efreyan reprezay ak vaksen avètisman.
Finalman
Si w gen plis kesyon oswa kòmantè apre w fin li atik sa a, ou lib pou kontakte mr. Ruby van Kersbergen, avoka nan Law & More pa [imèl pwoteje] oubyen Mesye Tom Meevis, avoka nan Law & More pa [imèl pwoteje] oubyen rele nou nan +31 (0)40-3690680.
