entwodiksyon
Nan sosyete nou an ki rapidman evolye, lajan kript vin de pli zan pli popilè. Kounye a, gen anpil kalite lajan kript, tankou Bitcoin, Ethereum, ak Litecoin. Cryptocurrencies yo se sèlman dijital, epi lajan yo ak teknoloji yo kenbe an sekirite lè yo itilize teknoloji blòk la. Teknoloji sa a kenbe yon dosye an sekirite nan chak tranzaksyon tout nan yon sèl kote. Pa gen moun ki kontwole blockchain la depi chèn sa yo desantralize atravè tout òdinatè ki gen yon bous cryptocurrency.
Teknoloji Blockchain tou bay anonimite pou itilizatè cryptocurrency. Mank kontwòl ak anonim itilizatè yo ka poze sèten risk pou antreprenè ki vle sèvi ak lajan kript nan konpayi yo. Atik sa a se yon kontinyasyon atik anvan nou an, 'Cryptocurrency: aspè legal yo nan yon teknoloji revolisyonè'. Lè nou konsidere ke atik sa a anvan sitou apwoche aspè legal yo jeneral nan cryptocurrency, atik sa a konsantre sou risk mèt pwopriyete yo biznis ka fè fas a lè fè fas ak cryptocurrency ak enpòtans nan konfòmite.
Risk pou yo sispèk nan blanchi lajan
Pandan ke cryptocurrency popilarite pwogrè, li se toujou reglemante nan Netherlands ak rès la nan Ewòp. Lejislatè yo ap travay sou aplike règleman detaye, men sa a pral yon pwosesis ki long. Sepandan, tribinal yo Olandè nasyonal te deja pase plizyè jijman nan ka konsènan cryptocurrency. Menm si kèk desizyon konsène estati legal la nan cryptocurrency, pifò ka yo te nan spectre kriminèl la. Blanchi lajan te jwe yon gwo pati nan jijman sa yo.
Blanchiman lajan se yon aspè ki ta dwe pran an konsiderasyon pou asire òganizasyon w pa tonbe nan sijè ki abòde lan Kòd Kriminèl Olandè. Blanchiman lajan se yon zak pinisyon anba kriminèl Olandè yo lalwa. Sa a etabli nan atik 420bis, 420ter ak 420 nan Kòd kriminèl Olandè a. Blanchiman lajan pwouve lè yon moun kache nati aktyèl la, orijin, izolman oswa deplasman yon sèten byen, oswa kache ki moun ki benefisyè a oswa detantè byen a pandan y ap konnen ke byen a sòti nan aktivite kriminèl.
Menm lè yon moun pa t klèman okouran de lefèt ke byen a sòti nan aktivite kriminèl men li te kapab rezonab sipoze ke sa a te ka a, yo ka jwenn li koupab de blanchi lajan. Zak sa yo pini ak prizon jiska kat ane (pou yo te okouran de orijin kriminèl la), prizon jiska yon ane (pou gen yon sipozisyon rezonab) oswa yon amann jiska 67.000 euro. Sa a se etabli nan atik 23 nan Kòd la kriminèl Olandè. Yon moun ki fè yon abitid nan blanchi lajan ka menm nan prizon jiska sis ane.
Anba a yo se kèk egzanp nan ki tribinal yo Olandè pase sou itilize nan cryptocurrency:
- Te gen yon ka kote yo te akize yon moun nan blanchi lajan. Li te resevwa lajan ki te jwenn nan konvèti bitcoins nan lajan fiat. Bitcoins sa yo te jwenn nan sit entènèt fènwa a, sou ki IP-adrès nan itilizatè yo kache. Envestigasyon te montre se sit entènèt la fè nwa prèske sèlman pou komès machandiz ilegal, ki dwe peye ak bitcoins. Se poutèt sa, tribinal la sipoze bitcoins jwenn nan sit entènèt la fè nwa yo se yon orijin kriminèl. Tribinal la deklare sispèk la te resevwa lajan ki te jwenn nan konvèti bitcoins nan yon orijin kriminèl nan lajan fiat. Sispèk la te konnen ke bitcoins yo souvan ki gen yon orijin kriminèl. Toujou, li pa t 'envestige orijin nan lajan an fiat li te jwenn. Se poutèt sa, li te aksepte aksepte siyifikatif chans ke lajan an li te resevwa te jwenn nan aktivite ilegal. Li te kondane pou blanchi lajan. [1]
- Nan ka sa a, Enfòmasyon sou Fiskal ak Sèvis Envestigasyon (nan Olandè: FIOD) te kòmanse yon envestigasyon sou komèsan bitcoin. Sispèk la, nan ka sa a, bay bitcoins komèsan yo ak konvèti yo nan lajan fiat. Sispèk la te itilize yon bous sou entènèt ki kantite lajan anpil nan bitcoins yo te depoze, ki sòti nan sit entènèt la fè nwa. Kòm mansyone nan ka ki anwo a, bitcoins sa yo sipoze gen orijin ilegal. Sispèk la te refize bay klarifikasyon konsènan orijin nan bitcoins yo. Tribinal la deklare sispèk la te byen okouran de orijin ilegal nan bitcoins yo depi li te ale nan komèsan ki garanti anonim nan kliyan yo epi mande yon komisyon segondè pou sèvis sa a. Se poutèt sa, tribinal la deklare ka entansyon an nan sispèk la dwe sipoze. Li te kondane pou blanchi lajan. [2]
- Pwochen ka a konsène yon bank Olandè, ING. ING antre nan yon kontra bankè ak yon machann vann bitcoin. Kòm yon bank, ING gen sèten siveyans ak obligasyon envestigasyon. Yo dekouvri kliyan yo itilize lajan kach lajan yo achte bitcoins pou twazyèm pati. ING te fini relasyon yo depi orijin nan peman yo nan lajan kach pa ka tcheke ak lajan an ka pètèt ka jwenn nan aktivite ilegal. ING te santi tankou yo pa te kapab satisfè obligasyon KYC yo depi yo pa t 'kapab garanti ke kont yo pa te itilize pou blanchi lajan ak pou fè pou evite risk konsènan entegrite. Tribinal la deklare kliyan an nan ING te ensifizan nan pwouve lajan kach la te nan yon orijin legal. Se poutèt sa, ING te pèmèt yo mete fen nan relasyon bankè a. [3]
Jijman sa yo montre ke travay ak cryptocurrency ka poze yon risk lè li rive konfòmite. Lè orijin nan cryptocurrency a se enkoni, ak lajan an ka dériver soti nan sit entènèt la fè nwa, sispèk nan blanchi lajan ka byen fasil leve.
konfòmite
Depi kriptografik lajan poko regle epi yo asire anonimite nan tranzaksyon yo, li se yon mwayen peman atire yo dwe itilize pou aktivite kriminèl. Se poutèt sa, cryptocurrency gen yon sòt de konotasyon negatif nan Netherlands. Sa a se montre tou nan lefèt ke Otorite Sèvis Finansye ak Mache Olandè yo konseye kont komès nan lajan kript. Yo deklare ke lè l sèvi avèk kriptografik lajan poze risk konsènan krim ekonomik, paske blanchi lajan, twonpe, fwod, ak manipilasyon ka fasilman leve.
[4] Sa vle di ou dwe trè egzat ak konfòmite lè w ap fè fas ak lajan kript. Ou dwe kapab montre ke lajan kript ou resevwa a pa jwenn nan aktivite ilegal. Ou dwe kapab pwouve ou reyèlman envestige orijin kriptografik lajan ou te resevwa a. Sa a ta ka difisil pou moun ki sèvi ak lajan kript yo souvan pa idantifye. Trè souvan, lè tribinal Olandè a gen yon desizyon konsènan lajan kript, li nan spectre kriminèl la.
Nan moman sa a, otorite yo pa aktivman kontwole komès la nan lajan kript. Sepandan, cryptocurrency gen atansyon yo. Se poutèt sa, lè yon konpayi gen yon relasyon ak lajan kript, otorite yo pral alèt siplemantè. Otorite yo pral pwobableman vle konnen ki jan yo jwenn lajan kript la ak ki orijin lajan an ye. Si ou pa ka reponn kesyon sa yo byen, yo ka sispèk blanchi lajan oswa lòt ofans kriminèl epi yo ka kòmanse yon ankèt konsènan òganizasyon w lan.
Règleman nan cryptocurrency
Jan sa di pi wo a, cryptocurrency poko reglemante. Sepandan, komès ak itilizasyon kriptografik yo pral pwobableman entèdi reglemante, akòz risk kriminèl ak finansye kriptografik lajan an genyen. Règleman nan cryptocurrency se yon sijè nan konvèsasyon atravè mond lan. Fon Monetè Entènasyonal (yon òganizasyon Nasyonzini ki travay sou koperasyon monetè mondyal, asire estabilite finansye ak fasilite komès entènasyonal) ap mande kowòdinasyon mondyal sou kriptografik lajan jan li te avèti pou tou de risk finansye ak kriminèl.
[5] Inyon Ewopeyen an ap diskite si pou kontwole oswa kontwole lajan kript, menmsi yo poko kreye lejislasyon espesifik. Anplis de sa, règleman nan cryptocurrency se yon sijè nan deba nan plizyè peyi endividyèl, tankou Lachin, Kore di Sid, ak Larisi. Peyi sa yo ap pran oswa vle pran mezi pou etabli règ konsènan kriptografik lajan. Nan Netherlands, Sèvis Finansye ak Otorite Mache yo te fè remake ke konpayi envestisman yo gen yon devwa jeneral nan swen lè yo ofri Bitcoin-avni bay envestisè Yo Vann an Detay nan Netherlands.
Sa vle di ke konpayi envestisman sa yo dwe pran swen enterè kliyan yo nan yon fason pwofesyonèl, jis ak onèt.[6] Diskisyon mondyal la sou règleman an nan cryptocurrency montre ke anpil nan òganizasyon panse li nesesè etabli omwen yon kalite lejislasyon.
konklizyon
Li an sekirite yo di ke cryptocurrency ap en. Sepandan, moun yo sanble bliye ke komès ak lè l sèvi avèk lajan sa yo kapab tou enplike sèten risk. Anvan ou konnen li, ou ka tonbe nan sijè ki abòde lan Kòd Kriminèl Olandè lè w ap fè fas ak lajan kript. Lajan sa yo souvan asosye ak aktivite kriminèl, espesyalman blanchi lajan. Se poutèt sa, konfòmite trè enpòtan pou konpayi ki pa vle pouswiv pou ofans kriminèl.
Konesans sou orijin cryptocurrencies jwe yon gwo pati nan sa a. Depi lajan kript gen yon konotasyon yon ti jan negatif, peyi yo ak òganizasyon yo ap deba sou si wi ou non yo tabli règleman konsènan cryptocurrency. Menmsi kèk peyi te deja pran etap nan direksyon pou règleman, li ka toujou pran kèk tan anvan règleman atravè lemond reyalize. Se poutèt sa, li gen gwo enpòtans pou konpayi yo dwe fè atansyon lè yo fè fas ak cryptocurrency ak asire w ke ou peye atansyon sou konfòmite.
Kontakte Nou
Si w gen kesyon oswa kòmantè apre w fin li atik sa a, tanpri ou lib pou kontakte Ruby van Kersbergen, yon avoka nan Law & More pa [imèl pwoteje], oubyen Tom Meevis, yon avoka nan Law & More pa [imèl pwoteje], oubyen rele +31 (0)40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.
[5] Rapò Fintech ak Sèvis Finans: Konsiderasyon Inisyal, Fon Monetè Entènasyonal 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.