Cryptocurrency: ou dwe konnen risk konfòmite yo

entwodiksyon

Nan sosyete rapidman en evolisyon nou an, cryptocurrency vin de pli zan pli popilè. Kounye a, gen anpil kalite cryptocurrency, tankou Bitcoin, Ethereum, ak Litecoin. Cryptocurrencies yo se sèlman dijital, ak lajan yo ak teknoloji yo kenbe yo an sekirite lè l sèvi avèk teknoloji a blockchain. Teknoloji sa a kenbe yon dosye sekirite nan chak tranzaksyon tout nan yon sèl kote. Pa gen moun ki kontwole blockchain a depi chenn sa yo yo desantralize nan tout òdinatè ki gen yon bous cryptocurrency. Teknoloji Blockchain tou bay anonimite pou itilizatè yo nan cryptocurrency. Mank de kontwòl ak anonim nan itilizatè ta ka poze sèten risk pou antreprenè ki vle sèvi ak cryptocurrency nan konpayi yo. Atik sa a se yon kontinyasyon nan atik anvan nou an, 'Cryptocurrency: aspè legal yo nan yon teknoloji revolisyonè'. Lè nou konsidere ke atik sa a anvan sitou apwoche aspè legal yo jeneral nan cryptocurrency, atik sa a konsantre sou risk mèt pwopriyete yo biznis ka fè fas a lè fè fas ak cryptocurrency ak enpòtans nan konfòmite.

Risk pou yo sispèk nan blanchi lajan

Pandan ke cryptocurrency popilarite pwogrè, li se toujou reglemante nan Netherlands ak rès la nan Ewòp. Lejislatè yo ap travay sou aplike règleman detaye, men sa a pral yon pwosesis ki long. Sepandan, tribinal yo Olandè nasyonal te deja pase plizyè jijman nan ka konsènan cryptocurrency. Menm si kèk desizyon konsène estati legal la nan cryptocurrency, pifò ka yo te nan spectre kriminèl la. Blanchi lajan te jwe yon gwo pati nan jijman sa yo.

Blanchi lajan se yon aspè ki ta dwe pran an kont asire òganizasyon ou a pa tonbe anba sijè ki abòde lan nan Kòd la Kriminèl Olandè yo. Blanchi lajan se yon zak ki pini anba lwa kriminèl Olandè yo. Sa a se etabli nan atik 420bis, 420ter ak 420 nan Kòd la Kriminèl Olandè yo. Blanchi lajan se pwouve lè yon moun kache nati aktyèl la, orijin, izolman oswa deplasman nan yon bon sèten, oswa kache ki moun ki benefisyè a oswa detantè nan bon an pandan ke yo te okouran ke bon an sòti nan aktivite kriminèl. Menm lè yon moun pa te klèman okouran de lefèt ke bon ki sòti nan aktivite kriminèl men yo te kapab rezonab sipoze ke sa a te ka a, li ka jwenn li koupab de blanchi lajan. Zak sa yo ki pini ak prizon jiska kat ane (pou yo te okouran de orijin nan kriminèl), prizon jiska yon ane (pou gen yon sipozisyon rezonab) oswa yon amann jiska 67.000 euro. Sa a se etabli nan atik 23 nan Kòd la Kriminèl Olandè yo. Yon moun ki fè yon abitid nan blanchi lajan ka menm gen prizon jiska sis ane.

Anba a yo se kèk egzanp nan ki tribinal yo Olandè pase sou itilize nan cryptocurrency:

  • Te gen yon ka kote yo te akize yon moun nan blanchi lajan. Li te resevwa lajan ki te jwenn nan konvèti bitcoins nan lajan fiat. Bitcoins sa yo te jwenn nan sit entènèt fènwa a, sou ki IP-adrès nan itilizatè yo kache. Envestigasyon te montre se sit entènèt la fè nwa prèske sèlman pou komès machandiz ilegal, ki dwe peye ak bitcoins. Se poutèt sa, tribinal la sipoze bitcoins jwenn nan sit entènèt la fè nwa yo se yon orijin kriminèl. Tribinal la deklare sispèk la te resevwa lajan ki te jwenn nan konvèti bitcoins nan yon orijin kriminèl nan lajan fiat. Sispèk la te konnen ke bitcoins yo souvan ki gen yon orijin kriminèl. Toujou, li pa t 'envestige orijin nan lajan an fiat li te jwenn. Se poutèt sa, li te aksepte aksepte siyifikatif chans ke lajan an li te resevwa te jwenn nan aktivite ilegal. Li te kondane pou blanchi lajan. [1]
  • Nan ka sa a, Enfòmasyon sou Fiskal ak Sèvis Envestigasyon (nan Olandè: FIOD) te kòmanse yon envestigasyon sou komèsan bitcoin. Sispèk la, nan ka sa a, bay bitcoins komèsan yo ak konvèti yo nan lajan fiat. Sispèk la te itilize yon bous sou entènèt ki kantite lajan anpil nan bitcoins yo te depoze, ki sòti nan sit entènèt la fè nwa. Kòm mansyone nan ka ki anwo a, bitcoins sa yo sipoze gen orijin ilegal. Sispèk la te refize bay klarifikasyon konsènan orijin nan bitcoins yo. Tribinal la deklare sispèk la te byen okouran de orijin ilegal nan bitcoins yo depi li te ale nan komèsan ki garanti anonim nan kliyan yo epi mande yon komisyon segondè pou sèvis sa a. Se poutèt sa, tribinal la deklare ka entansyon an nan sispèk la dwe sipoze. Li te kondane pou blanchi lajan. [2]
  • Pwochen ka a konsène yon bank Olandè, ING. ING antre nan yon kontra bankè ak yon machann vann bitcoin. Kòm yon bank, ING gen sèten siveyans ak obligasyon envestigasyon. Yo dekouvri kliyan yo itilize lajan kach lajan yo achte bitcoins pou twazyèm pati. ING te fini relasyon yo depi orijin nan peman yo nan lajan kach pa ka tcheke ak lajan an ka pètèt ka jwenn nan aktivite ilegal. ING te santi tankou yo pa te kapab satisfè obligasyon KYC yo depi yo pa t 'kapab garanti ke kont yo pa te itilize pou blanchi lajan ak pou fè pou evite risk konsènan entegrite. Tribinal la deklare kliyan an nan ING te ensifizan nan pwouve lajan kach la te nan yon orijin legal. Se poutèt sa, ING te pèmèt yo mete fen nan relasyon bankè a. [3]

Jijman sa yo montre ke travay ak cryptocurrency ka poze yon risk lè li rive konfòmite. Lè orijin nan cryptocurrency a se enkoni, ak lajan an ka dériver soti nan sit entènèt la fè nwa, sispèk nan blanchi lajan ka byen fasil leve.

konfòmite

Depi cryptocurrency se pa sa ankò reglemante ak anonim nan tranzaksyon yo asire, li se yon mwayen atire nan peman yo dwe itilize pou aktivite kriminèl. Se poutèt sa, cryptocurrency gen kèk sòt de konotasyon negatif nan Netherlands. Sa montre tou nan lefèt ke Olandè Sèvis Finans ak Otorite Mache konseye kont komès nan cryptocurrencies. Yo deklare ke lè l sèvi avèk cryptocurrencies poze risk ki gen rapò ak krim ekonomik, depi blanchi lajan, desepsyon, fwod, ak manipilasyon ka byen fasil leve. [4] Sa vle di ou dwe trè egzat ak konfòmite lè fè fas ak cryptocurrency. Ou dwe kapab montre ke cryptocurrency ou resevwa a pa jwenn nan aktivite ilegal. Ou dwe kapab pwouve ou reyèlman envestige orijin nan cryptocurrency ou te resevwa a. Sa a ta ka pwouve ke yo dwe difisil pou moun ki sèvi ak cryptocurrency yo souvan idantifye. Trè souvan, lè tribinal Olandè a gen yon desizyon konsènan cryptocurrency, li se nan spectre kriminèl la. Nan moman sa a, otorite yo pa aktivman kontwole komès la nan cryptocurrencies. Sepandan, cryptocurrency fè atansyon yo. Se poutèt sa, lè yon konpayi gen yon relasyon ak cryptocurrency, otorite yo pral siplemantè alèt. Otorite yo pwobableman vle konnen ki jan cryptocurrency a te jwenn ak sa ki orijin nan lajan an se. Si ou pa kapab reponn kesyon sa yo byen, sispèk nan blanchi lajan oswa lòt ofans kriminèl pouvwa rive ak yon ankèt sou òganizasyon ou ta ka kòmanse.

Règleman nan cryptocurrency

Jan sa di pi wo a, cryptocurrency se pa sa ankò reglemante. Sepandan, komès la ak itilizasyon cryptocurrencies yo pwobableman ap estrikteman reglemante, akòz kriminèl la ak finansye risk cryptocurrency genyen ladan. Règleman an nan cryptocurrency se yon sijè nan konvèsasyon tout atravè mond lan. Fon Monetè Entènasyonal (yon òganizasyon Nasyonzini k ap travay sou koperasyon monetè mondyal, garanti estabilite finansyè ak fasilite komès entènasyonal) ap rele pou kowòdinasyon mondyal sou cryptocurrencies jan li te avèti pou tou de finansye ak kriminèl risk. [5] Inyon Ewopeyen an ap diskite si wi ou non yo kontwole oswa kontwole cryptocurrencies, menm si yo pa gen ankò te kreye lejislasyon espesifik. Anplis de sa, règleman nan cryptocurrency se yon sijè nan deba nan plizyè peyi endividyèl, tankou Lachin, Sid-Kore di, ak Larisi. Peyi sa yo ap pran oswa vle pran etap yo nan lòd yo etabli règleman konsènan cryptocurrencies. Nan Netherlands, Sèvis Finans ak Otorite Mache vize deyò ki konpayi envestisman gen yon devwa jeneral nan swen yo lè yo ofri Bitcoin-avni envèstisè Yo Vann an Detay nan Netherlands. Sa a enplike ke konpayi envestisman sa yo dwe pran swen enterè kliyan yo nan yon fason pwofesyonèl, jis e onèt. [6] Diskisyon mondyal la sou règleman an nan cryptocurrency montre ke anpil nan òganizasyon panse ke li nesesè etabli omwen kèk kalite lejislasyon.

konklizyon

Li san danje pou di ke cryptocurrency se en. Sepandan, moun ki sanble yo bliye ke komès ak lè l sèvi avèk lajan sa yo ka egzije tou risk sèten. Anvan ou konnen li, ou ka tonbe nan sijè ki abòde lan nan Kòd la Kriminèl Olandè lè yo fè fas ak cryptocurrency. Lajan sa yo souvan asosye avèk aktivite kriminèl, espesyalman blanchi lajan. Konfòmite Se poutèt sa trè enpòtan pou konpayi yo ki pa vle yo dwe pouswiv devan yo pou ofans kriminèl. Konesans nan orijin nan cryptocurrenesses jwe yon gwo pati nan sa a. Depi cryptocurrency gen yon konotasyon yon ti jan negatif, peyi yo ak òganizasyon yo ap deba sou si wi ou non yo etabli règleman konsènan cryptocurrency. Menm si kèk peyi yo te deja pran etap nan direksyon pou règleman, li ka toujou pran kèk tan anvan yo règleman atravè lemond reyalize. Se poutèt sa, li se nan gwo enpòtans pou konpayi yo dwe pran prekosyon lè fè fas ak cryptocurrency ak asire w ke yo peye atansyon a konfòmite.

Kontak

If you have questions or comments after reading this article, please feel free to contact Maxim Hodak, an attorney-at-law at Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl, or Tom Meevis, an attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl, or call +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Otorite Finansman Maket, 'Revize Cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Rapò Fintech ak Sèvis Finans: Konsiderasyon Inisyal, Fon Monetè Entènasyonal 2017.

[6] Otorite Finansman Makers, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

pataje