Konfòmite nan sektè legal Olandè

Doulè a ​​biwokratik nan kou a yo rele "konfòmite"

entwodiksyon

Avèk entwodiksyon Lwa Olandè Finansman Anti-Lajan ak Anti-Teworis (Wwft) ak chanjman sa yo ki te depi lè yo te fè nan Lwa sa a te vin yon nouvo epòk nan sipèvizyon. Kòm non an endike, Wwft a te prezante nan yon tantativ pou konbat blanchi lajan ak finansman nan teworis. Se pa sèlman enstitisyon finansye tankou bank yo, konpayi envestisman ak konpayi asirans, men tou, avoka, notarya, kontab ak anpil lòt pwofesyon gen asire yo ke yo konfòme yo avèk règleman sa yo. Pwosesis sa a, ki gen ladan seri etap ki bezwen pran pou konfòme l avèk règleman sa yo, dekri avèk tèm jeneral 'konfòmite'. Si règ yo nan Wwft a yo vyole, yon amann for ka swiv. Nan je premye, rejim nan Wwft a sanble rezonab, si se pa pou lefèt ke Wwft la te grandi yo dwe yon doulè reyèl biwokratik nan kou a, konbat plis pase jis teworis ak blanchiman lajan: yon jesyon efikas nan operasyon biznis yon sèl la.

Envestigasyon kliyan

Yo nan lòd konfòme l avèk Wwft a, enstitisyon yo susmansyone yo dwe fè yon envestigasyon kliyan. Nenpòt (entansyon) tranzaksyon etranj bezwen yo dwe rapòte bay Olandè Finansye entèlijans Inite a. Nan ka rezilta envestigasyon an pa bay bon detay oswa Sur oswa nan ka envestigasyon an pwen pou aktivite ki ilegal oswa tonbe nan yon kategori ki gen gwo risk anba Wwft a, enstitisyon an dwe refize sèvis li yo. Ankèt la kliyan ki bezwen fèt se olye elabore ak nenpòt moun ki li Wwft a pral vin konplitché nan yon labirent nan fraz long, Paragraf konplike ak referans konplèks. E ke se jis Lwa nan tèt li. Anplis de sa, pi Wwft-sipèvizè bay pwòp yo konplike Wwft-manyèl. Alafen, pa sèlman idantite a nan chak kliyan, yo te nenpòt ki moun natirèl oswa legal ak ki moun ki se yon relasyon biznis etabli oswa sou ki gen yon tranzaksyon se (yo dwe) te pote soti, men tou idantite a nan mèt kay la ultim benefisye (s) ( UBO), posib pou moun ki ekspoze politikman (PEP) ak reprezantan kliyan an bezwen etabli ak verifye imedyatman. Definisyon legal yo nan tèm yo "UBO" ak "PEP" yo enfiniman elabore, men desann nan sa ki annapre yo. Kòm UBO ap kalifye chak moun ki natirèl ki dirèkteman oswa endirèkteman kenbe plis pase 25% nan (pataje) enterè a nan yon konpayi, pa ke yo te yon konpayi ki nan lis sou stock-mache a. Yon PEP se, nan kout, yon moun ki travay nan yon fonksyon piblik enpòtan. Limit aktyèl la nan envestigasyon an kliyan pral depann de sitiyasyon ki espesifik evalyasyon risk pa enstitisyon an. Ankèt la vini nan twa gou: ankèt la estanda, ankèt la senplifye ak ankèt la entansifye. Yo nan lòd yo etabli ak verifye idantite moun ki nan tout moun ki endike anwo yo ak antite, yon seri de dokiman se oswa ka bezwen, tou depann de ki kalite ankèt la. Yon gade nan dokiman sa yo posib ki nesesè rezilta yo nan sa ki annapre yo ki pa Peye-exhaustive enumeration: kopi (apostilled) paspò oswa lòt kat idantite, Ekstrè soti nan chanm lan nan komès, atik asosyasyon, anrejistre aksyonè ak desizyon sou estrikti konpayi. Nan ka yon ankèt entansifye, menm plis dokiman yo ka mande tankou kopi bòdwo enèji, akò travay, espesifikasyon salè ak deklarasyon labank. Rezilta ki anwo yo nan yon chanjman nan konsantre lwen kliyan an ak dispozisyon aktyèl la nan sèvis yo, yon gwo konplikasyon biwokratik, depans ogmante, pèt nan tan, yon bezwen posib anboche anplwaye anplis akòz pèt sa a nan tan, obligasyon a edike pèsonèl sou règleman yo nan Wwft a, kliyan irite, ak pi wo a tout pè a fè erè, kòm, dènye men pa piti, Wwft a te chwazi mete yon gwo zafè nan responsablite evalye chak sitiyasyon espesifik ak konpayi yo tèt yo pa travay ak nòm louvri. .

Repriz: nan teyori

Ki pa Peye-konfòmite pote sou yon kantite konsekans posib. Premyerman, lè yon enstitisyon echwe yo rapòte yon (entansyon) tranzaksyon etranj, enstitisyon an koupab de yon ofans ekonomik anba Olandè (kriminèl) lwa. Lè li rive nan envestigasyon an kliyan, gen sèten kondisyon. Enstitisyon an dwe an premye kapab fè envestigasyon an. Dezyèmman, anplwaye yo nan enstitisyon an dwe kapab rekonèt yon tranzaksyon etranj. Si yon enstitisyon pa konfòme li avèk règleman Wwft la, youn nan otorite sipèvize ke Wwft te deziyen an ka bay yon penalite incrémentielle. Otorite a kapab tou bay yon amann administratif, nòmalman varye ant kantite lajan yo maksimòm de € 10.000 ak € 4.000.000, tou depann de ki kalite ofans. Sepandan, Wwft la se pa sèl zak ki bay amann ak penalite, jan Lwa Sanksyon ('Sanctiewet') pa ka bliye. Lwa sou sanksyon yo te adopte pou aplike sanksyon entènasyonal yo. Objektif sanksyon yo se pou korije aksyon sèten nan peyi, òganizasyon ak moun ki pou egzanp vyole lwa entènasyonal oswa dwa moun. Kòm sanksyon, yon moun ka panse a anbago emballes, sanksyon finansye ak restriksyon vwayaj pou sèten moun. Nan nivo sa a, yo te kreye lis sanksyon sou ki moun oswa òganizasyon yo ap parèt ki (prezimableman) yo ki konekte ak teworis. Anba Lwa sou sanksyon yo, enstitisyon finansye yo dwe pran mezi administratif ak kontwòl pou asire yo konfòme yo avèk règleman sanksyon yo, si yo pa komèt yon ofans ekonomik. Epitou nan ka sa a, yo ka bay yon penalite incrémentielle oswa yon amann administratif.

Teyori vin reyalite?

Rapò entènasyonal yo te fè remake ke Netherlands yo ap fè olye bon nan konbat tèworis ak blanchi lajan. Se konsa, ki sa sa vle di an tèm de sanksyon aktyèlman enpoze nan ka ta gen konfòmite ki pa? Jiska kounye a, pifò avoka yo te jere yo trennen klè ak penalite yo te lajman ki gen fòm kòm avètisman oswa (kondisyonèl) sispansyon. Sa a te tou ka a pou pifò notarya ak kontab. Sepandan, se pa tout moun ki te ere jiska kounye a. Pa enskri ak verifye idantite a nan yon UBO te deja lakòz yon sèl konpayi yo resevwa yon amann de € 1,500. Yon konsiltan taks te resevwa yon amann de € 20,000, ki yon kantite lajan pou € 10,000 te kondisyonèl, pou fè espre pa rapòte yon tranzaksyon ki ra. Li te deja fèt ke yon avoka ak yon notè yo te retire nan biwo yo. Sepandan, sanksyon sa yo lou yo sitou yon rezilta nan yon vyolasyon entansyonèl nan Wwft la. Malgre sa, yon amann reyèlman fèy, yon avètisman oswa yon sispansyon pa vle di ke yon sanksyon pa gen eksperyans kòm lou. Apre yo tout, sanksyon yo ka fè piblik, kreye yon kilti nan "nonmen ak tranble", ki sètènman pa pral bon pou biznis.

konklizyon

Wwft la te pwouve yo dwe yon endispansab, men seri konplèks nan règ yo. Espesyalman envestigasyon an kliyan pran kèk fè, sitou sa ki lakòz konsantre nan chanjman lwen biznis aktyèl la ak - sa ki pi enpòtan - kliyan an, yon pèt nan tan ak lajan epi yo pa nan kote ki sot pase kliyan fristre. Jouk koulye a, penalite yo te kenbe ba, malgre posibilite pou amann sa yo rive wotè menmen. Nonmen ak anbisyon se, sepandan, tou yon faktè ki se definitivman kapab jwe yon wòl gwo. Sepandan, li sanble tankou si Wwft la ap rive nan objektif li yo, byenke wout konfòmite a se plen obstakl, mòn dokiman, repiyans efreyan ak vaksen avètisman.

Finalman

Ou ta dwe gen nenpòt kesyon plis oswa kòmantè apre ou fin li atik sa a, santi yo lib yo kontakte Mr. Maxim Hodak, avoka nan lwa nan Law & More via maxim.hodak@lawandmore.nl or mr. Tom Meevis, attorney-at-law at Law & More via tom.meevis@lawandmore.nl or call us on +31 (0)40-3690680.

pataje